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Net Unrealized Appreciation (NUA) vs IRA Rollover Calculator

Ganancia Neta No Realizada de la Apreciación (NUA) comparado con Reinversión de la IRA

La NUA (Ganancia Neta No Realizada En Apreciación) es importante si usted está distribuyendo acciones de la compañia con alta apreciación de su plan de jubilación con impuesto diferido patrocinado por el empleado tal como un 401(k). Al tiempo de la distribución la NUA no está sujeta al impuesto ordinario sobre el ingreso. Por ésta razón podría ser mejor el transferir la acción de la compañia a una cuenta regular tributable en vez de reinvertir la acción a una IRA de impuesto diferido: eso es que, si reinvierte a una IRA, la NUA de la acción de la compañia llegará eventualmente a estar sujeta a la taza de impuesto ordinario sobre el ingreso (cuando tome la distribución de las acciones).

Contribución del empleador

Suposiciones

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Esta información puede ayudarle a analizar sus necesidades financieras. Se basa en la información y las suposiciones que usted proporciona sobre sus objetivos, expectativas y situación financiera. De los cálculos no se deduce que la empresa asuma ninguna obligación fiduciaria. Los cálculos proporcionados no deben interpretarse como asesoramiento financiero, jurídico o fiscal. Además, esta información no debe considerarse como la única fuente de información. Esta información procede de fuentes que consideramos confiables, pero no podemos garantizar su exactitud. Las ilustraciones hipotéticas pueden proporcionar información sobre el rendimiento histórico o actual. Los resultados pasados no garantizan ni indican resultados futuros.